Livret A : le taux remonte à 1,7 % au 1er août 2026
Pour la première fois depuis 2023, le taux du Livret A augmente : il passe de 1,5 % à 1,7 % au 1er août 2026, comme celui du LDDS. Le LEP reste à 2,5 %. Ce que cela change pour votre épargne et votre projet immobilier.
Bonne nouvelle pour les épargnants : à compter de ce 1er août 2026, le Livret A est rémunéré à 1,7 %, contre 1,5 % depuis le 1er février. Le ministre de l’Économie a suivi la proposition du gouverneur de la Banque de France, formulée le 15 juillet. C’est la première hausse depuis 2023, après une série de baisses entamée en février 2025.
Comment le taux a été fixé
Le taux du Livret A est révisé deux fois par an, au 1er février et au 1er août. Il résulte d’une formule qui tient compte de l’inflation hors tabac sur les six derniers mois et du taux monétaire à court terme de la zone euro (€STR).
Sur le premier semestre 2026, selon la Banque de France, l’inflation hors tabac s’est élevée en moyenne à 1,52 % sur un an et l’€STR à 1,95 %. La formule donne donc un taux de 1,7 %, retenu tel quel.
1,7 %
taux du Livret A et du LDDS au 1er août 2026
2,5 %
taux du LEP, maintenu
1,52 %
inflation hors tabac moyenne au 1er semestre 2026
Trois ans d’évolution du Livret A
Source : Banque de France, ministère de l’Économie
Resté à 3 % de février 2023 à janvier 2025, le taux du Livret A avait été abaissé à 2,4 % en février 2025, 1,7 % en août 2025 puis 1,5 % en février 2026. Le gouvernement présente cette remontée comme un amortisseur face à une inflation « contenue mais réelle » et aux incertitudes liées à la crise au Moyen-Orient.
Et pour votre projet immobilier ?
Le Livret A n’a pas d’influence directe sur le taux de votre futur crédit. Mais sa hausse reflète le même mouvement que celui observé sur les taux d’intérêt en 2026 : la BCE a relevé ses taux directeurs en juin, et les taux des crédits immobiliers sont orientés à la hausse depuis la fin 2025.
Pour un futur acquéreur, l’épargne disponible reste un atout majeur :
- Constituer un apport : même modeste, il rassure la banque et peut couvrir les frais de notaire et de garantie ;
- Garder une épargne de précaution après l’achat : les banques y sont attentives ;
- Comparer rendement et coût du crédit : mobiliser son épargne pour réduire le montant emprunté peut être plus intéressant que de la laisser sur un livret, selon votre situation.
Vous vous demandez combien mobiliser de votre épargne pour votre achat ? Testez plusieurs scénarios avec notre simulateur, puis prenez rendez-vous pour construire votre plan de financement.
Article publié le 1 août 2026 : les informations qu’il contient reflètent la réglementation et les conditions du marché à cette date, et ont pu évoluer depuis. Elles sont données à titre informatif et ne constituent pas un conseil personnalisé. Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
